호주 워홀 택스 리턴: 얼마나 돌려받을까?
세금, 신고, 슈퍼를 숫자로. 회계연도는 7월 1일부터 6월 30일까지.
2026년 11월 2일 업데이트 · 2025-26, 2026-27 세율
15%
첫 1달러부터 과세 (4만 5,000달러까지)
30%
고용주가 미등록일 때 원천징수
45%
TFN을 알려주지 않았을 때 원천징수
12%
급여와 별도로 슈퍼에 적립
65%
슈퍼를 돌려받을 때 세금
10월 31일
직접 신고할 때 마감일
환급액 계산하기
기본 예시: 미등록 고용주가 15% 대신 30%를 원천징수한 경우.
7월 1일부터 6월 30일까지 받은 급여 합계 (myGov의 income statement).
급여명세서의 "tax withheld"를 모든 고용주 기준으로 합산한 금액.
안전화 등 보호 장비, 공구, 두 근무지 사이 이동 등 (영수증 필요).
이 급여에 대한 슈퍼
2025-26, 2026-27 회계연도 워홀 세율 기준 추정치이며 슈퍼 펀드 수수료는 포함하지 않습니다. 세무 상담이 아니며, ATO의 납세 고지서만 최종 기준입니다.
급여별 환급액
고용주가 15% 대신 30%를 원천징수했다면:
| 급여 | 워홀 세금 | 30% 징수액 | 환급 |
|---|---|---|---|
| 15,000달러 | 2,250달러 | 4,500달러 | +2,250달러 |
| 25,000달러 | 3,750달러 | 7,500달러 | +3,750달러 |
| 35,000달러 | 5,250달러 | 10,500달러 | +5,250달러 |
| 45,000달러 | 6,750달러 | 13,500달러 | +6,750달러 |
| 60,000달러 | 11,250달러 | 18,000달러 | +6,750달러 |
TFN이 없으면 45% 징수: 4만 5,000달러까지 급여의 30%를 돌려받습니다.
TFN은 무료이고 28일 안에 도착합니다. 신청 방법 →
워홀 세율
일정
6월 30일
회계연도 종료
7월 14일
소득이 myGov에 자동 입력
10월 31일
신고 마감
약 2주
환급까지 보통 걸리는 기간
4단계로 신고하기
my.gov.au에서 계정을 만들고 TFN으로 ATO와 연결하세요.
myTax를 열면 급여와 원천징수액이 이미 입력되어 있습니다.
공제 가능한 비용을 추가하고 금액을 하나씩 확인하세요.
제출. 환급금은 호주 은행 계좌로 들어옵니다.
공제 가능 여부
공제 가능
- 안전화, 장갑, 형광 조끼
- 야외 근무라면 모자, 선크림, 선글라스
- 일을 위해 산 공구
- 두 근무지 사이 이동
- 세무사 비용 (다음 연도)
공제 불가
- 숙소에서 직장까지 출퇴근 (농장이라도)
- 평상복
- 일을 구하기 전에 딴 RSA나 White Card
슈퍼: 급여 3만 달러면 손에 얼마?
- 출국 전: 모든 고용주가 슈퍼를 냈는지 myGov에서 확인하고 계좌를 하나로 합치세요.
- 출국하고 비자가 끝나면: ATO의 DASP 온라인 신청으로 청구하세요.
- 펀드는 28일 안에 지급해야 합니다. 출국 6개월 후에는 ATO로 넘어가지만, 같은 곳에서 청구할 수 있습니다.
앱에서 신고 준비하기
고용주, 근무일, 예산을 한곳에: 신고하는 날 모든 게 준비되어 있습니다.
자주 묻는 질문
적게 벌었어도 신고해야 하나요?
세금이 원천징수됐다면 네. 더 낸 세금을 돌려받는 유일한 방법입니다. 정확히 15%가 떼였고 공제할 게 없다면 결과는 0입니다.
고용주가 등록돼 있었는지 어떻게 알 수 있나요?
급여명세서를 보세요. 약 15%가 떼였다면 등록, 약 30%라면 미등록입니다. ABN Lookup에서도 워홀 고용주로 등록됐는지 확인할 수 있습니다.
환급까지 얼마나 걸리나요?
myTax로 온라인 신고하면 보통 2주 이내입니다. 종이 신고이거나 ATO가 검토하면 더 걸립니다.
한국에 돌아가서 신고할 수 있나요?
네, myGov는 어디서나 됩니다. 로그인 수단(전화번호나 myID 앱)과 호주 계좌를 환급 때까지 유지하세요. 6월 30일 전에 완전히 출국한다면 ATO에 조기 신고를 요청할 수도 있습니다.
세무사나 택스백 업체를 써야 하나요?
급여만 있다면 myTax로 충분하고 무료입니다. ABN으로 일했다면 등록 세무사가 도움이 됩니다. 환급액의 일정 비율을 가져가는 업체는 조심하세요.
다른 비자로 돌아올 건데 DASP를 청구해야 하나요?
DASP는 비자가 끝나고 호주 밖에 있을 때만 청구할 수 있습니다. 새 임시 비자로 돌아온다면 슈퍼를 계좌에 그대로 둘 수 있습니다. 65%는 워홀 기간에 쌓인 슈퍼에 적용됩니다.